テクノロジーの進歩と消費者ニーズの変化に伴い、急速に進化していくこのご時世、、、アメリカの生命保険だって進化しているんです！ ここでは、業界を変革している3つのトレンドについて、具体的なデータと事例を交えて詳しく解説していきますね。 1. オンライン申込みの急増...

日本語でもわかりにくい、生命保険。英語じゃもっとわかりにくいですよね。今回は、「数字で見る必要保障額と保険料とは？」というタイトルで、具体的な数字を見ることによってより知識が深めていただければいいな、と思います。 金額はご家族や入る方の状況によって異なりますが、一般的な数字...

日本では聞いたことがなかったけれど、アメリカに来てよく聞くようになった人も多いはず。今回は、「クレジットスコア」について詳しくお話ししたいと思います。これを知っているかいないかで、アメリカ生活の豊かさがかなり変わってきます。特に車や家、大きな買い物をする時！まずは、基礎的な...

前回に引き続き、今回もCheck / チェック (小切手) について説明したいと思います。 今回は、特にチェックを書く時、使う時に間違え安い注意点について詳しくお話しします。 注意点は6つ！ 1. 不適切な記入方法 チェックは必ず消えないペンで記入すること。えんぴつや消える...

アメリカに住んでいると、チェック（小切手）の使い方に戸惑うことがあるかもしれません。日本では、あまり馴染みがないですよね。特に、チェックに記載されているルーティング番号やアカウント番号の意味や使い方については、初めての方には難しいことが多いです。...

今月は、アメリカの税金制度と節税対策についてお話しします。 アメリカの税金制度は複雑ですが、基本を押さえておくことで節税対策が可能です。 まず、アメリカの税金制度について。アメリカでは連邦税、州税、地方税が課されます。連邦税は全てのアメリカ市民と永住者に適用され、州税は州ご...

節税、投資、保険、何からすればいいか分からない！そんなあなたのために、将来の味方になってくれる、アメリカ最新の保険商品をご紹介します。 その名も「インデックス・ユニバーサル生命保険」、略してIULです。最新といってもIULは25年以上の歴史があり、最近401kに変わる新たな...

私はInsurance Producer（保険取り扱い代行）として 保険商品のご相談、ご説明、加入手続き、アフターフォローまで サポートさせていただいております。 ただ、直接お客様から費用をいただくことは一切ありません。 ですので、お客様からは...

みなさん、こんにちは！ハッピーリタイアメントって素敵ですよね。 でも、「お金はどれくらい必要なの？」って思いませんか？難しそうに聞こえますが、大丈夫です。家計簿をつけるみたいに、少しずつ考えていけば実は簡単に夢が叶えられるかもしれません。今日は、そんなお金の計算方法をお教え...

アメリカでの生活が軌道に乗り始め、 ふと落ち着いたころ、考えるのが保険ではないでしょうか？ お話しさせていただくクライアントのみなさまも 皆さんおっしゃるのが、「生活が落ち着いてきたからそろそろ考えなくちゃ、と思っていて。」とのこと。渡米からしばらくは忙しくてそれどころでは...

アメリカで頑張っている日本人のあなたに、とっておきの情報をお届けします。私たち在米日本人にとって特に魅力的な「Annuity（アニュイティ）」について、数回にわたって分かりやすくまとめます！ 今回は、第1回、【基礎編】 Annuityは、簡単に言えば「今お金を預けて、将来定...

老後もお金の心配はしたくない！老後の生活のために、早めの準備が大切なのは分かる、、、、「でも何から？」というあなたに、年金制度とリタイアメントプランについて分かりやすく説明します。 まず、アメリカの年金制度について。アメリカには公的年金制度であるソーシャルセキュリティ（So...

今日は、多くの方が悩む「401(k)のロールオーバー」についてお話しします。転職や退職を経験した方なら、きっと「401(k)どうしよう...」と頭を悩ませたことがあるはず。 私も以前、同じ悩みを抱えていました。でも、ご安心くださいね。これは給料や条件アップのため！アメリカで...

アメリカ暮らしが長くなってくると、考えるのが、「私はアメリカで老後生活をするのか？」ということ。となると次に気になるのは、「老後はアメリカでも公的年金が貰えるの？」 今回は、アメリカのSocial Security/年金制度についてお話しします。 【受給資格と開始年齢】...

アメリカってジムがやたら多いですよね。 日本のように気軽にウォーキングなんてことも、 治安の関係上できない場所も多いのでは？ 車移動が基本なので、やはり運動するにはジム！ そして気になるのがやはり費用。 ジムのメンバーシップて地味に高いけど、...

掛け捨て保険に加入していますか？実は、「会社のグループ保険で知らないうちに入っていた」なんてこともしばしば。 掛け捨て保険とは、一定期間内に事故や損害が発生した場合に保険金を受け取ることができる保険です。ただ、もしその期間内に何も起こらなければ、支払った保険料は戻ってきませ...

アメリカの医療費は世界的に見ても高額であり、適切な保険選びが重要です。今回は、医療保険と生命保険を組み合わせることで、比較的リーズナブルなお値段で、しっかりとした保障、安心を得る方法についてお話しします。 最近のインフレによる物価高騰で、子育て中でなかなか貯金ができない、毎...

アメリカでの生活が長くなるにつれ、将来の資産形成について考え始める方も多いのではないでしょうか。 今回は、アメリカの生命保険を活用した効率的な資産形成の方法についてお話しします。 アメリカは個人主義。ですので、残念ながら日本のように公的福祉サービスが充実しているとは言えませ...

アメリカの医療費は高い！というのは感じている方も多いのでは？今回は、少し難しいけれど大切な話題、アメリカの医療システムと健康保険についてお話しします。 アメリカの医療費は世界的に見ても高額です。 アメリカ医療保険研究所（AHIP）によると、2019年の平均健康保険料は個人で...

お客様とお話ししていてよく聞くのは、 「もう日本で働ける気がしないので、 転職しようと思ってるんです。」 「近々GCへ切り替えて 長期でいられるように計画中です。」 企業にもよるかと思いますが、アメリカの多くの企業が柔軟な勤務体制を導入しており、在宅勤務やフレックスタイム制...